🔥 Да что за день то такой, интересный!

- BTC ≈$115 900 (+0.01%) - ETH ≈$4 680 (-0.99%) - SOL ≈$250 (+1.80%) - Капитализация рынка ≈$4.1T (+0.11%) - Индекс страха и жадности: 52 (нейтральный) - Индекс альтсезона: 78 Детальнее в инфографике. Быстрые новости одной строкой: @Incrypted_Headlines Airdrops | News | Incrypted+

Откуда у вас деньги - спросят в банке, если вы туда придете делать вклад с наличными деньгами. Банк России выпустил методические рекомендации по повышению внимания банков к операциям с наличными деньгами. ЦБ РФ просит банки обратить внимание: - Внесение физлицом наличных на свой счет или вклад в сумме, существенно превышающей его среднемесячный доход. Нужно будет предлагать человек доказать - откуда у него появились деньги. - Внесение наличных в кассу для погашения ранее выданного кредита, если клиент относится к группе высокого риска и банк не располагает информацией о происхождении средств. Человеку придется доказать происхождение денег. - Переводы наличными на счет или вклад клиента третьими лицами при отсутствии сведений о наличии их взаимосвязи (например, родственных связей). - Покупка иностранной валюты за наличные, источник которых вызывает сомнения. То есть если у человека маленькая зарплата или ее нет вообще. Действия банка при выявлении подобных операций будут такими - Применить повышенное внимание к клиенту и операциям, совершаемым им или в его интересах; провести углубленную проверку данных о клиенте и его деятельности. - Запросить у клиента дополнительную информацию о характере и целях операций. - Проанализировать общедоступные сведения о клиенте, в том числе активность в социальных сетях, чтобы установить, не является ли он должностным лицом. - Рассмотреть реализацию предусмотренного законом права на установление источников происхождения наличных средств. - Оценить необходимость квалификации операций как подозрительных и, при принятии такого решения, своевременно направить в уполномоченный орган соответствующие сведения с отметками. - Заблокировать подозрительному человеку все его счета в банке до момента, пока он не докажет источник происхождения денег. А уже совсем скоро в России начнется денежных оборот цифровых рублей. Такие цифровые деньги упростят контроль за гражданами, в том числе за их покупками и другими повседневными тратами. Можно будет легко сопоставлять расходы человека с его доходами и видеть откуда поступают деньги тому или иному гражданину в его цифровой кошелёк. 👩‍🎓 Криптоюрист

🌐 DAPP | YouTube | Telegram | X (twitter)

➡️Обмен полностью прозрачен благодаря DeDust-смартконтрактам. ✔️Комиссия — 2% 💎 TON в кошельке |✉️ ЧАТ