💳 Что происходит с переводами в РФ и как это затронет обмены
Как вы знаете, с 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила, которые ужесточают контроль за переводами между физиками. Об этом мы писали уже не раз. Росфинмониторинг теперь может приостанавливать подозрительные операции без решения суда на срок до 10 дней, а в некоторых случаях и до 30
Если вы участвуете в Р2Р-обменах или просто часто получаете переводы от разных людей — Росфинмониторинг, банк или налоговая могут посчитать такую активность подозрительной
📎 Примеры ситуаций, когда могут возникнуть вопросы:
▪️ регулярно приходят переводы от разных отправителей
▪️ происходит снятие наличных после поступления средств
▪️ нет типичных расходов — оплата ЖКХ, интернета и т.д
▪️ оборот по счёту большой, но происхождение средств неясно
🔎 Что считается признаками подозрительной активности
Официальный список признаков не опубликован, но банки и финмониторинг ориентируются на следующие паттерны:
▪️ десятки мелких переводов от разных людей без явной цели
▪️ регулярное движение крупных сумм при нулевом остатке
▪️ постоянная активность ночью или в течение всего дня
▪️ отсутствие расходных операций бытового характера
Частый обмен крипты на рубли через P2P с зачислением на личную карту может быть расценён как незаконное предпринимательство
🧾 А что с налогами?
НДФЛ автоматически не удерживается с переводов. Но если поступления выглядят как доход (особенно регулярный), налоговая может затребовать пояснения и начислить налог
Переводы между родственниками налогообложению не подлежат, но при проверке потребуется подтвердить их назначение — лучше сразу указывать что-то вроде «возврат долга», «бабушке на лекарства», «подарок брату»
Привычка выводить крипту через P2P на личную карту требует осторожности — в условиях ужесточения законодательства важно быть в курсе новых правил и действовать с учётом рисков
😢 — если узнали себя в пунктах, где могут возникнуть вопросы
🐳 — если используете другие инструменты обмена (кэш)
Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com