Криптофилы

Криптофилы

@cryptophilos
Изображение канала: Криптофилы
12 276 подписчиков
71 пост
Посты
😊 Обзор рынка 😊
Последний обзор был 1 февраля. Затяжной флет. Люди не верят в рост. Фандинги отрицательные. Медвежка с нами в одной комнате. • Почему падение на выходных - бред? • Где буду фиксировать BTC/ETH/HYPE? • SOL худший актив сейчас? • Где планирую продавать? Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
😬 Что делать с ETH? 😬
Мы продлили сделку с Theoriq по AlphaVault V2 AlphaVault v2 (ETH): 🟢Базовая доходность : ~ 4.5% 🟢Источники доходности: протоколы AAVE, Pendle, Morpho, Neutral, Sierra 🟢Incentives: 2% в rsTHQ (до 10% если стейкаете sTHQ). Turtle LPs получают +5% поинт буст. rsTHQ вестится линейно в течение 6 месяцов; возможна ранняя конвертация rsTHQ -> THQ с потерей 50% наград Итоговый APY: ~6.5% – 14.5% (ETH + $THQ) 🔹 Депозит Octav распределение позиций Theoriq Alpha Vault на текущий момент входит в топ-3 по нативной доходности на ETH. Общался с квантом, кто у них стратегией занимается, очень грамотный мужик! 🍸 Я пока держу в YO и Theoriq Где сейчас норм доходность на эфир? Делитесь... Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
😎 Solstice: регистрация на дроп открыта 😎
Про Solstice писал ТУТ 👈🏻 Если фармили Flares - у вас есть 6 дней Что происходит: 🟢 Открыли регистрацию на SLX 🟢 Нужно подключить кошелек и подтвердить аллоку 🟢 Оплатить комиссию 0.075 SOL 🟢 Не зарегистрировался - потерял аллоку Что важно: 🟢 Аллокация уже зафиксирована 🟢 Клейм будет позже (отдельный портал) 🟢 Незарегистрированные аллоки перераспределят По токенам: 🟢 У большинства 100% анлок на ТГЕ 🟢 Крупные аллокации будут с вестингом Сейчас главное просто зарегистрироваться Фильтр через комиссию режет ботов И если часть людей не зайдет, то их аллоку раздадут зарегестрированным Чуваки собрали сразу 2 редфлага: 🔴комса за регистрацию на дроп 🔴очень короткое окно регистрации Опять крошки с пола доедать будем? Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
Video is not supported
🍸 Фикс 13% на стейблы 🍸
Я скипаю Saturn: В проспекте SEC указывают, что доходность STRC может быть изменена, снижена или приостановлена по усмотрению эмитента. Нет никаких гарантий доходности 11%. В теории команда может в любой момент снизить доходность с 11% до 3.65% (овернайт SOFR ставка) Но как можно гарантировать себе эту доходность? PT sUSDat на Pendle фиксируют 13% доходность на 133 дня. Шаги: 1️⃣ Свапаем USDC eth mainnet на USDat через Curve 2️⃣ Стейкаем USDat и получаем sUSDat 3️⃣ Покупаем PTшки 27 августа конвертируете PT-sUSDat в USDat. И потом их обмениваете обратно на USDC. В sUSDat есть риск резкого изменения доходности, но вы после maturity PTшек получите USDat, которые 1:1 обеспечены Tbills от M0. Вижу риски sUSDat, но не вижу никаких рисков у USDat. Смущает одна вещь, что нет прямого redeem/mint USDat, только свапы с проскальзыванием небольшим. P.S. 13% доходности на стейблы обспеченные Tbills?! Как тебе такое Илон Маск? Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
Беру лонг $LIT
Чуток по текущем, усредню на норм сайз если дадут откат $1.03 1) Первый тейк 1.5$ 2) Следующий 3.03$ (влажные мечты) P.S. Если будете брать на споте, то советую кинуть в стейкинг LIT под 6% и еще ликву в LLP залить под 12% P.S.S. $HYPE лонг по второму тейку 47$ закрою и как настоящая believer крыса перельюсь в $LIT.
📞 Polymarket - это казино! 📞
Если смотреть по всей истории торгов, в плюс вышли только 15.9% трейдеров. Остальные 84.1% - в минусе. Из 2.5 млн адресов лишь 2% заработали больше $1,000 за все время, больше $10,000 - только 0.32%, а больше $100,000 - вообще 840 адресов, то есть около 0.033% И тут самое интересное. В криптотвиттере любят рассказывать, что Polymarket - это чуть ли не печатный станок. Но по факту средний расклад для толпы совсем другой: 🟢1.25% трейдеров показали среднюю месячную прибыль выше $1,000 🟢0.26% - выше $5,000 в месяц 🟢0.13% - выше $10,000 в месяц То есть истории про “легкую зарплату на Polymarket” - это брехня :) Еще жестче становится, если посмотреть на дистанцию. 🟢53% прибыльных трейдеров сделали свой “средний месячный профит” всего за один месяц 🟢73% таких трейдеров были активны не дольше двух месяцев 🟢А среди адресов со средней прибылью выше $5,000 в месяц только 172 адреса из 6,600 продержались больше года. Это лишь 2.6%. Перевожу на нормальный язык: разово занести на удачном ивенте - возможно стабильно жить с Polymarket - уже совсем другая история Автор статьи отдельно посчитал вероятность “сделать себе зарплату” в районе $5,000 в месяц. 🟢В любой один месяц такой результат показали 0.98% адресов 🟢Два месяца подряд - уже 0.1%. 🟢Три месяца подряд - 0.03%. 🟢Четыре месяца подряд - 0.015% То есть рынок prediction markets для 99.995% юзеров - это не стабильный доход, а лудомания, где редкие победители очень заметны, но все забывают про массу убыточных лудиков! Почему так происходит? Будем честны, Polymarket - казик, где очень тяжело воздержать от лудки. Даже если изначально заходишь ради одной ставки на «рыночную неэффективность», легко остаться уже просто ради азарта. Исследование по Polymarket Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
Всех с пасхой! 🕊
Христос Воскрес! Пасхальный кулич 🥹
⚠️ Scroll скамит работяг ⚠️
По данным Kairos Research, после анонса миграции продуктов EtherFi из Scroll в Optimism комиссии резко улетели вверх: суточные fees выросли примерно с $250 до ~$16k. Думаю все понимают, что чейны заинтересованы "брайбить" крипто-карты, чтобы они спамили никому ненужные L2/L1 транзами и создавали видимость "активности". Взятка дается обычно в токенах. Эти токены крипто карты раздают пользователям в виде кэшбека. Это очень крутой маркетинговый ход, чтобы рефандить людям до 5% в виде кэшбека. Аналогично Kast партнерился со $MOVE. Но команда Scroll видимо обиделась на решение EtherFi уйти на Optimism и решила отбить свои траты на партнерство используя очень гнилой мув. Что именно заметили: - около 09:00 UTC 31 марта sequencer Scroll начал передавать в L2 oracle завышенные L1 gas prices - из-за этого пользователи, похоже, платили комиссии существенно выше реальных условий Ethereum - сильнее всего это ударило по продуктам EtherFi Если выводы подтвердятся, то кейс очень показательный: single sequencer = не только риск цензуры и даунтайма, но и потенциальная точка для манипуляции комиссиями. Главный вопрос: это уже первый громкий пример, когда single sequencer могли использовать в откровенно вредной для юзеров модели? Сюдя по данным Kairos Research, комиссия выросла в 62 раза :) Понаблюдаем за реакцией Scroll. Если история реальна - репутационный удар будет серьезный. Хотя у них репутяция и так каждый месяц пробивает новое дно. Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
🧛UPD. GMT напринтил 🧛
Раннее тестил GMT пулы Гайд тут 👈🏻 За 2 месяца в Forex пуле получилось +8% (на скрине тестовая поза, вкидывал изначально 4900$) В Commodities пуле там вообще какой-то космический рост :) Даже Crypto пул показал себя норм: +5.8% на сайзик дали за 2 месяца P.S. Позицию GLV стейкал, еще бонусом $GT токены накапали Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
🍸 10%+ на Figure Markets! 🍸
Часть 1. RWA-монстр, о котором почти никто не говорит Часть 2. Как Figure захватывает кредитный рынок США? Самый правильный вопрос тут не “что они строят?”, а “как на этом заработать уже сегодня?” У Figure сейчас по сути 2 входа. 🔴 Через App с KYC Страны в бане: Asia/Middle East: Afghanistan, Iran, Iraq, Lebanon, Myanmar (Barma), North Korea, Pakistan, Palestine, Syria, Yemen. Africa: Central African Republic, Democratic Republic of Congo, Libya, Mali, Somalia, South Sudan, Sudan, Zimbabwe. Americas: Cuba, Haiti, Nicaragua, Venezuela. Europe/Eurasia: Albania, Belarus, Crimea, Donetsk, Luhansk, Russia, Ukraine. Зачем вообще проходить KYC? Можно получать повышенную доходность. 1️⃣ Скачиваете приложение и проходите KYC 2️⃣ Обмениваете USDC на YLDS и сразу начинаете получать 3.3% 3️⃣ Выбираете кредитный пул: есть HELOC, HELOC+, auto loans. Авто кредиты дают 8.5%+. 4️⃣ Выбираете ставку, по которой готовы выдать займ и размещаете деньги в пул Но есть нюанс, если внутри кредитного пула ваши деньги не используются, то вы получаете 3.3%. Кредитные линии динамические, поэтому ваша ликвидность не всегда работает по 8.5%+ 🟢 Через DeFi без KYC 1️⃣ Обмениваете USDC на wYLDS на Hastra и сразу начинаете получать 3.3% 2️⃣ Стейкаете wYLDS и получаете $PRIME с доходность 7.5% 3️⃣ При желании лупите на Kamino и получаете доходность 10%+ (пока ликвы нет свободной) Тут ваша ликвидность используется всегда, не нужно мониторить никакие ордера, достаточно просто холдить $PRIME Доходность тут идет не из воздуха! Это проценты от реальных заемщиков: homeowners, авто-заемщики и тд. Вывод: Figure сейчас выглядит как редкий кейс, где RWA - это уже не нарратив, а рабочая машина. Действия админа: аллоцирую норм котлетку в PRIME, лупинг по желанию, я пока мониторю со стороны :) P.S. Если вам не хочется быть солевым, то Figure запускается в ближайшие 2 недели на EVM сетках! Можете подождать! Там думаю сразу ликву для лупинга зальют тоже 🫡 Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
😳 Lazarus - это не просто «хакеры»😳
Все сейчас в шоке от истории вокруг Drift: «О боже, хакеры целых шесть месяцев находились в плотном контакте с командой и втирались в доверие...» 📞 Но меня больше удивляет не сама атака, а то, что рынок до сих пор не до конца понимает, с кем имеет дело. В феврале подсел на подкасты про Lazarus Group. Lazarus - это не кучка рандомных типов с ноутбуками. Это системная государственная машина, которую в Северной Корее собирают годами. Туда отбирают сильнейших ребят ещё в юном возрасте. Если у ребёнка есть талант в математике, то в 8-10 лет его забирают из семьи и отправляют в лагерь, где по 12 часов в день идёт изучение математики и программирования. Семью разрешают видеть 3-4 раза в год. Сборная Северной Кореи несколько раз попадала в топ-5 мировой олимпиады по математике. Стабильно проходит в топ-10. В более зрелом возрасте «кибер-солдатам» дают доступ к интернету, чтобы они изучали мировую финансовую культуру общения и были в тренде. И вот тут начинается самое интересное. Иногда группировки хакеров отправляют за рубеж. В расследованиях BBC про Lazarus хорошо показана их двойная жизнь: такие люди могут годами жить вне Северной Кореи, работать под чужими личностями, выглядеть как обычные IT-шники и вообще не вызывать подозрений. Причём речь не только про Азию. Северокорейские IT-работники и связанные с ними сети годами светятся в Китае и России, а в последних санкционных материалах США фигурируют уже и европейские точки, например Испания. То есть пока кто-то думает, что Lazarus - это «где-то там в Пхеньяне», часть этой системы может сидеть в обычной квартире, ходить на обычную работу, созваниваться в Zoom и выглядеть как самый стандартный разработчик. Если вы думали, что их пик - это Bybit или Drift, то нет. Ещё в 2016 году эти ребята почти вытащили 1 млрд долларов из ЦБ Бангладеша. Операция сорвалась не потому, что план был слабым, а во многом из-за случайностей и ошибок уже на финальной стадии. 81 млн долларов они тогда всё равно увели. Именно поэтому история с Drift должна отрезвить рынок. Если протокол реально становится крупным, он должен строить безопасность так, будто против него будет работать не школьник из Твиттера, а дисциплинированная государственная структура с деньгами, временем, людьми и терпением. Потому что Lazarus - это уже давно не просто «хакеры из новостей». Это одна из самых опасных машин в крипте. На скрине один из лидеров Lazarus - его личность установили ещё в 2017 году, но он до сих пор на свободе. Крайне рекомендую послушать подкасты про Lazarus от BBC - ТЫК. Там рассказывается про историю семьи Ким Чен Ына. Неплохо отрезвляет, когда понимаешь, что Ким Чен Ын в погоне за властью убил собственного брата Ким Чен Нама. В TradFi даже для рядовых сотрудников есть куча ограничений по безопасности, минимальная активность в соц. сетях, никаких "давай спишемся в телеграме". Только почта с жесткими фильтрами и антифрод системами. Саламчик | Мульты | Twitter | Чат | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
Быстрые итоги по EthCC
1️⃣ Индустрия повзрослела: на сайд ивенты люди начали приходить с детьми 2️⃣ На фото приятный ужин в компании ребят из: RedStone, Credora, Symbiotic, Figure Markets, Frax, RWA desk и др. 3️⃣ Канны = кайф 4️⃣ Забудьте про запуски токенов! Всех интересует ваша прибыль/выручка. Никто не даст вам денег, если вы не закрыли своего первого платящего клиента. На выходных запишу вам подкаст про EthCC. Ключевые интересные инсайты и идеи. Задолжал третий пост про $PRIME! Дропну завтра! P.S. Пост написан в полете из Ниццы в Дубай. Emirates сотворил чудо и запустил бесплатный wi-fi на борту! Starlink = мощь!
Изображение канала: Криптофилы
$ALMANAK делистят с Bybit
Продал все токены $ALMANAK XXXXX -> 1400$ Пока это самый большой убыток, который я фиксировал в крипте $W не считается, так как там "бесплатные" токены Урок должен был быть усвоен еще после Wormhole, но я опять наступил на те же грабли... Никогда не холдите токены после ICO/дропа...
Изображение канала: Криптофилы
😎 USDai клейм открыт 😎
Про USD.AI писал ТУТ 👈🏻 Что важно: 🟢 Клейм уже доступен (ICO + airdrop) 🟢 Дедлайн: 30 мая 🟢 Клейм через USDAI app Детали: 🟢 Цена: $0.03 🟢 Предложение: 10B 🟢 Будет мультичейн Но токены пока не передаваемые, листинг ожидается до конца апреля Для участников: Airdrop (Level Up): 🟢USDC придет автоматически после листинга ICO (Level Up): 🟢 Есть защита по FDV ($190M–270M) 🟢 Разницу компенсируют в USDC Опции: 🟢 Клейм сейчас и можно будет торговать, но без компенсации 🟢 Ждать и получить защиту цены 🟢 Или выйти в любой момент (возврат) Дополнительно: 🟢 Разлок через YT (июнь / октябрь) 🟢 Контракт: 0x0c1c1c109fe34733fca54b82d7b46b75cfb71f6e Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
🏦 Часть 2. Как Figure захватывает кредитный рынок США?🏦
Часть 1 В обычном TradFi путь займа выглядит так: заемщик → originator → warehouse financing → секьюритизация → институционалы Простыми словами: 1) заемщик - обычный человек или бизнес, который берет кредит (например, под жилье или авто) 2) originator - банк или финтех, который выдает этот кредит и забирает комиссию 3) warehouse financing - originator не держит кредит у себя, а берет краткосрочное финансирование у крупных фондов/банков, чтобы выдать больше займов 4) секьюритизация - кредиты собирают в пулы, упаковывают в облигации и продают на рынке 5) институционалы - фонды, банки и страховщики покупают эти бумаги ради доходности То есть TradFi это: 🟢 куча посредников 🟢 медленно 🟢 дорого Figure пошел другим путем. Они не стали просто “токенизировать готовый актив”. Они перестроили сам pipeline выдачи займа на блокчейн-рельсы. С чего начали: 🟢 HELOC - кредитные линии под equity жилья 🟢стали крупнейшим non-bank HELOC lender в США - без банковской лицензии, но с масштабом банковского уровня 🟢 одобрение < 5 минут за счет автоматизированного скоринга и доступа к данным по недвижимости 🟢до $750k за ~5 дней - против недель/месяцев в традиционных банках 🟢 займы пишутся сразу в Provenance / DART Простыми словами: 🔴 HELOC - Home Equity Line Of Credit - кредитные линии под equity жилья (по сути заем под уже накопленную стоимость дома, один из самых ликвидных и понятных видов private credit в США) 🔴 выбрали именно этот сегмент, потому что он огромный, стандартизируемый и хорошо подходит под автоматизацию 🔴 займы сразу структурируются и записываются в Provenance / DART - без ручной пост-обработки и “бумажного хвоста” 🔴 каждый loan изначально создается как цифровой актив, готовый к дальнейшей дистрибуции и секьюритизации Что это дало: 🟢снижение cost of origination на 93% 🟢снижение due diligence cost на 80% 🟢 быстрее выдача и дистрибуция займов Дальше они расширили модель: - white-label loan origination для партнеров - Figure Connect для distribution институционалам - Forge для токенизации пулов займов - Democratised Prime для матчинга капитала и заемщиков Простыми словами: 1️⃣ white-label - банки и финтехи могут использовать их инфраструктуру, чтобы выдавать кредиты под своим брендом, но с бекендом Figure (скоринг, андеррайтинг, ончейн-сеттлмент) 2️⃣ Figure Connect - маркетплейс, где институционалы (фонды, банки, asset managers) покупают кредитные пулы напрямую, без классических брокеров и лишних посредников 3️⃣ Forge - инструмент для упаковки займов в токенизированные пулы с прозрачной структурой, ончейн-данными и возможностью быстрой дистрибуции 4️⃣ Democratised Prime - yield-bearing токен $PRIME дает доступ к доходности private credit без необходимости быть институционалом и без KYC/KYB И вот тут появляется главный unlock. Ритейл впервые получает доступ к доходности, завязанной не на эмиссию, не на фарм и не на VC-субсидии, а на реальный private credit 🍸 То есть на проценты, которые реально платят заемщики :) Вывод: настоящий RWA-инфра мув выглядит именно так. Не “обертка” поверх старой системы, а полная перепрошивка всей цепочки выдачи и фондирования займов. Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
Закрыл шорт по EDGE
https://pro.edgex.exchange/en-US/points Можно подержать до листинга, но решил щас закрыть. Днем могу не уследить за стаканом :)
Изображение канала: Криптофилы
😳 Figure - RWA-монстр, о котором почти никто не говорит 😳
Пока все бегают за очередным “токенизированным трэшом”, Figure тихо построил целую CeDeFi-машину Что уже есть у ребят: 🟢токенизированный private credit на 16млрд 🟢около $507M net revenue за 2025 🟢около $134M net income за 2025 🟢IPO в 2025 (6млрд капитализация, 780млн$ собрали на pre-IPO) 🟢свой блокчейн Provenance 🟢первый в истории SEC-registered yield-bearing stablecoin - $YLDS Отдельно доставляет бекграунд фаундера. Figure строит Mike Cagney - а co-founder и бывший CEO SoFi. А SoFi сейчас - финтех единорог с капитализацией примерно $31.6B. То есть Figure пилит не web3 деген в подвале :) Рынок до сих пор видит Figure кусками: 🟢кто-то знает только их HELOC бизнес 🟢кто-то слышал про $YLDS 🟢кто-то видел обсуждения OPEN Но по факту это не “еще один RWA проект”. Это уже собранная экосистема: 🟢свой consumer lending 🟢свой settlement layer 🟢свой yield-bearing stablecoin 🟢свой lending marketplace 🟢свой DeFi layer 🟢и скоро еще tokenized equities Обычно все обещают “революцию в TradFi”. Тут же ребята просто брали и 8 лет подряд строили. P.S. Интересный факт: Figure Markets выдал первый кредит под залог BTC раньше AAVE Часть 2. Как Figure захватывает кредитный рынок США? Часть 3. Как нам заработать 7.5% - 15% в Figure? Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
🤡 Клоуны на MetaDao из P2P 🤡
Когда команда проекта не просто делает сейл, а еще и лудит на его исход👇 Сейчас идет сейл P2P Protocol на MetaDAO И всплыло интересное Что произошло: 🟢 Еще до старта появились крупные ставки на Polymarket 🟢 Ставили на исходы по сумме рейза ($6M+, $8M+) Позже выяснилось, что это кошельки команды 🟢 Аккаунт P2PTeam был связан с ними заранее После огласки: 🟢 Команда подтвердила, что это их аккаунт 🟢 Ставили за 10 дней до сейла 🟢 Деньги были с фонда проекта Контекст: 🟢 На тот момент не было подписанных аллокаций 🟢 Только устный интерес (в т.ч. Multicoin) 🟢 Итоговый рейз: $6M+ Позиция команды: 🟢 Ставка на "собственную уверенность" 🟢 Не считают это инсайдом Но признают: не раскрыли заранее - ошибка Что важно: 🟢 Команда ставит на исход, на который сама влияет 🟢 Явная асимметрия информации Эти клоуны публична признаются в инсайдерской торговле ТЫК 👈🏻 А вот что самое смешной: Рынок был не особо ликвидный, команда заработала 15k$ профита 🤣 Просто вдумайтесь: команда поставила на исход, на который сама же и влияет. Даже если у тебя не было “готовой сделки на руках”, у тебя все равно информации и контроля больше, чем у рынка. Это уже не выглядит как обычная ставка. Это выглядит как игра, где одна сторона знает правила лучше всех и сама двигает результат. Absolute cinema! 🍿 Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
UPD. Опционы и фьючи
Дам быстрый апдейт по спекулятивным позам. По всему DeFi портфелю апдейт будет на след неделе. По опционам моя стратегия простая: Беру недельные cash secured puts с самой низкой страйк ценой Каждую пятницу проходит экспирация недельных опционов. Но я не сразу перекладываюсь на след неделю! Трамп любит творить дичь по выходным, поэтому я набираю позиции только в воскресенье вечером или понедельник утром. Например, в эти выходные есть реальная угроза наземного вторжения США на остров Харк (Иран). На скрине пример моей позы набранной 22 марта по BTC, APR = 23%. До страйк цены не дошли, мои стейблы сегодня разлочились. Приятно! Всю стратегию реализую через Rysk Finance По фьючам позы такие: BTC, ETH, SOL, XAU, HYPE в лонгах EDGE, GUN в шортах Ничего не менял, на панике не фиксировал. Терпим 🔴 Саламчик | Мульты | Twitter | ОКХ | Чат | Софты | Тут деньги | Лайф
Изображение канала: Криптофилы
Зима закончилась :)
Пора возвращаться к истокам 🧛 Надеюсь Трамп не начнет на этих выходных наземную операцию в Иране Иначе будет "очень жарко" и могу не попасть на EthCC в Канны 🥲