ЦБ усиливает контроль над финансовыми операциями 😐
С 1 января 2026 года ЦБ РФ вводит новые признаки подозрительных переводов. Мошенники уходят в онлайн и используют киберугрозы и социальную инженерию, поэтому регулятор реагирует и расширяет перечень сигналов для банков.
Что теперь будет считаться подозрительным:
▪️Перевод через СБП от 200 000 ₽ со своего счета в одном банке на счет другого с последующим перечислением третьему лицу в течение суток.
▪️Попытка внесения наличных на счет с использованием цифровой карты через банкомат.
▪️Смена номера телефона для онлайн-авторизации менее чем за 48 часов до перевода.
▪️Использование нетипичного ПО или провайдера связи при подключении к онлайн-банкингу.
▪️Совпадение данных получателя цифрового рубля с реестром переводов без согласия клиента.
По словам директора по правовым вопросам, особенно важными признаками подозрительных операций являются контроль переводов на криптобиржи 😳