Почему биржи выдают данные о KYC
В сентябре 2025 года в России задержали IT-специалиста Юрия Беленького за финансирование терроризма. Уликой стали данные, которые следствию передала биржа Binance: история операций c привязкой к паспорту, адресу и номеру телефона.
Странность в том, что биржа официально ушла с российского рынка ещё в 2023 году, а значит формального обязательства отвечать на запрос российских органов у неё не было, но она всё же ответила.
🔸Поэтому я решил пояснить тему раскрытия KYC-данных.
Сначала отмотаем назад - к ноябрю 2023 года, когда сам Binance оказался под таким же следствием. Тогда МИНЮСТ США доказал, что биржа годами сознательно закрывала глаза на отмывание денег в обход санкций. По итогу нарисовался штраф в $4.3 миллиарда, а основатель Чанпэн Чжао (CZ) лично признал вину и ушёл с поста CEO.
Для индустрии это стало точкой невозврата: раньше биржи трактовали закон гибко, теперь - нет. Отказ ответить на запрос стал большим риском, чем сама передача чьих-то данных. Поэтому, как мне кажется, спустя два года Binance охотно сотрудничал с российским следствием - хотя формально мог отказать. Ответить дешевле, чем получить клеймо соучастника отмывания.
❗️Так работает вся система криптоучёта в принципе.
У биржи с самого начала есть весь профиль клиента - паспорт, адрес, телефон, полная история операций, и хранится это годами даже после закрытия счёта. Формально запросить эти данные может только суд или, реже, прокуратура - это единственное официальное основание.
Но до суда почти всегда можно сделать маленький шаг в сторону:
Специализированные компании вроде Chainalysis анализируют публичный блокчейн и по цепочке переводов вычисляют, что подозрительный кошелёк связан с конкретным аккаунтом на бирже, прошедшим верификацию.
С этого момента вопрос "чей это кошелёк" превращается в вопрос "чьи это паспортные данные". Под такие обращения у Binance есть отдельная система приёма запросов от органов с рассмотрением за несколько дней, и она вправе как потребовать официальное постановление, так и пойти навстречу без него, если сочтёт запрос легитимным. Именно этот зазор между "обязана" и "выбрала" и определяет, получит следствие данные или нет - а после истории 2023 года выбор всё чаще делается в пользу сотрудничества.
Дальше это будет только усиливаться, причём в сторону, где вопрос о запросе вообще перестанет возникать. Уже принимаются правила, по которым личность отправителя и получателя должна прикрепляться к переводу сразу, в момент транзакции, а не по запросу задним числом - и передаваться не следствию, а другой бирже как часть самого перевода.
Вот тут ты можешь сказать: "ну какая ваще разница, вот у меня 15 аккаунтов с KYC на индусов и буду делать чё захочу".
Но вот какой нюанс: если ты будешь делать реальную грязь, то силовики быстро сопоставят 15 аккаунтов на разных биржах и соберут в обратном порядке процедуру оформления аккаунта. А дальше каждый индус быстро сдаст дядю, у которого ты оформлял дроп-аккаунт, а дядя-дроп укажет пальчиком на владельца грязных аккаунтов.
Так что с текущего дня можешь забыть про договор и права пользования биржами. Теперь приватность пользователей де-факто не право, а вопрос настроения комплаенс-отдела
VSЁ для тебя |
бабло |
знания |
обмен
