Крипта и 115-ФЗ: как обезопасить себя, если работаешь с наличкой?

Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво. Работа с наличными при операциях с криптой — одна из самых рискованных схем. ✅ Полностью обезопасить себя от претензий банка невозможно: он обязан запросить документы, подтверждающие: — откуда пришли деньги; — на что потрачена наличность. Если не сможете это объяснить — ваш счёт, скорее всего, попадёт под 115-ФЗ и будет заморожен. ❓ Что реально проверяют банки Центробанк в своих методических рекомендациях № 16-МР от 16.09.2021 указал, что банки должны оперативно выявлять подозрительные операции у физических лиц. Если ваш счёт совпадает хотя бы по двум признакам — вы под прицелом финмониторинга: ❗️ Тревожные признаки: – более 10 контрагентов-физлиц в день или 50 в месяц; – более 30 переводов в день; – свыше 100 000 ₽ в день или 1 млн ₽ в месяц между физлицами; – поступление и вывод денег в течение минуты; – работа счёта более 12 часов подряд; – остаток на счёте менее 10 % от оборота; – отсутствие «бытовых» платежей — ЖКХ, связь, магазины; – совпадение MAC-адресов у разных клиентов. Что делать: Работать через ИП или юрлицо, фиксировать происхождение и использование средств, избегать «онлайн-обналички» через P2P-сервисы, консультироваться с юристом по финансовому праву. Работа с криптой — это не про «нал», а про прозрачность и доказуемость. ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво. Закупка электричества на сотни тысяч рублей в месяц может заинтересовать не только энергосбыт, но и Росфинмониторинг. Чтобы не попасть под подозрение, важно заранее подготовить документальную базу. ❓ Как не попасть под финмониторинг при крупных закупках электричества: Оформите договор энергоснабжения — только на юридическое лицо или ИП. Никаких «на друга» или «на соседа» — это повод для блокировки. Заключите договор аренды помещения или земли, где размещено оборудование. Это подтвердит законное использование электроэнергии. Иметь акты технологического присоединения к сетям. Без них энергокомпания или налоговая могут признать подключение нелегальным. Храните платёжки и счета на оплату — это доказательство хозяйственной деятельности. Отражайте затраты в бухгалтерском учёте. Если вы ИП или юрлицо, расходы на электроэнергию должны быть документально подтверждены и учтены в отчётности. ❗️ Помните: для банка и ФНС отсутствие документов = подозрение в обналичивании или нелегальном бизнесе. Чем прозрачнее ваша деятельность, тем меньше вероятность попасть в «стоп-лист» финмониторинга. ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво. Работаешь с наличкой, принимаешь оплату в крипте и обналичиваешь через третьи лица? Банк уже всё знает. Банки обязаны мониторить: – подозрительную активность на счету, – частые переводы между физлицами, – MAC-адреса и устройства, – малый остаток при большом обороте, – отсутствие платежей за услуги (ЖКХ, связь и т.п.). Пример "тревожных признаков" из письма ЦБ РФ №16-МР: – 10+ контрагентов в день, – 30+ операций в день, – 100 000 ₽ в день или 1 млн ₽ в месяц по переводу, – деньги приходят и тут же уходят, – нет расходов на обычные нужды. Решение — не использовать наличку при работе с криптой. Только через ИП/ООО, с учётом правил AML/KYC и полной прозрачностью. 🔥 — Хочу проверить риски своего счёта ❤️ — Дайте ссылку на 16-МР ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво. Если ты платишь по 500 тысяч в месяц за электричество — рано или поздно к тебе постучатся. Вот как не схлопотать штраф: Договор энергоснабжения должен быть корректным — без фиктивных данных. У тебя должны быть документы, подтверждающие хозяйственную деятельность: – договор аренды помещения, – акты присоединения к электросетям, – платёжки, счета, ИНН/ОГРН. Если работаешь как ИП/ООО — всё должно совпадать с кодами ОКВЭД, учётной политикой и реестром ФНС. ❗️ При проверке энергосбыта без документов могут переквалифицировать тариф, отключить или передать дело в надзорные органы. ⚡️ — У меня такие счета, дайте чеклист ❤️ — Где взять шаблон договора с сетевой ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво. Если банк заблокировал ваш счёт из-за операций с криптовалютой — время не паниковать, а действовать по закону: Уточните, направлял ли банк официальный запрос. Если да — у вас ограниченный срок для ответа. Пропустите — заблокируют окончательно. Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств и целевое использование. Это могут быть: – договоры на покупку оборудования, – переписка с контрагентом, – чеки, счета, инвойсы. Сформулируйте корректное объяснение: где взяли, зачем использовали, какой результат (например, доход от майнинга). Желательно — с помощью юриста. Важно: если вы игнорируете запрос, банк может закрыть счёт и направить информацию в Росфинмониторинг. 🔥 — Было такое, скиньте шаблон ответа ❤️ — Хочу список документов, которые принять могут ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Вопрос: нужно уведомлять налоговую о покупке оборудования для майнинга за 500 тыс. руб. (один аппарат)? Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво Коротко: цена устройства налоговой не интересна — по крайней мере, напрямую. При регистрации в реестре майнеров вы действительно обязаны сообщить много данных, но сумма покупки в перечень не входит. Что передаём ФНС: – Данные о лице (ИНН, ОГРН, ФИО и пр.) – Местоположение оборудования – Максимальная мощность и подключение – Электросети, к которым вы подключены – Модель, марка, серийный номер – Хешрейт, количество часов работы и потребление энергии – Кошельки, на которые поступает крипта – Данные о майнинг-пуле, если участвуете – Объем добытой криптовалюты – Телефон, почта и веб-сайт (если есть) ❗️ Но стоимость техники — не входит в обязательный отчёт. Хочешь купить хоть на миллион — сам факт покупки налоговая не требует указывать. Однако будьте внимательны: при проверке ваших затрат и вычетов по ОСНО документы на оборудование могут запросить. А если они окажутся фейковыми — это уже статья. 🔥 — Хочу чек‑лист по регистрации майнера ❤️ — Лучше заранее показать всё юристу ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Вопрос: закон о майнинге в 2025 г., на что он влияет? Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво С января 2025 года майнинг официально признан предпринимательской деятельностью. Больше никакой «серой зоны». ✅1. Кто может майнить и на каких условиях – Физлица — без регистрации в реестре, но только если потребление ≤ 6000 кВт·ч/мес  ▪ сдавать налоговую отчётность  ▪ платить налоги – ИП и юрлица — обязаны:  ▪ зарегистрироваться в реестре майнеров ФНС  ▪ сдавать налоговую отчётность  ▪ платить налоги  ▪ подавать отчет майнинга цифровой валюты ✅ 2. Налогообложение: физ лиц  ▪ Ставка налога (НДФЛ) — от 13% до 22%, в зависимости от суммы дохода  ▪ Налог рассчитывается с разницы между доходом и подтверждёнными расходами ✅ 3. Налогообложение: ИП, ООО – Применяется общая система налогообложения (ОСНО) – НДС не начисляется – Налог рассчитывается с разницы между доходом и подтверждёнными расходами – ИП платит НДФЛ по ставке 13–22%, как физлицо – ООО платит налог на прибыль — 25% ❓ 4. Контроль и требования – ФНС, ФСБ, Росфинмониторинг и другие ведомства могут затребовать:  ▪ сведения о майнинге  ▪ криптокошельки  ▪ данные о доходах и налогообложении – Регионы получили право ограничивать майнинг, исходя из локальных рисков и энергоситуации ⚡️ — теперь знаю, как легализовать майнинг ❤️ — хочу в реестр, дайте инструкцию ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777

Патент, самозанятый или ИП — какой налоговый режим выбрать майнеру? Рассказываем в нашей рубрике #LeoПраво Запомни: никакие льготные режимы к майнингу не применимы. Ни патент, ни УСН, ни самозанятый. ❗️ Что точно запрещено: — Патент (ПСН) — майнинг не входит в виды деятельности, разрешённые патентом (см. пп. 9 п. 6 ст. 346.43 НК РФ) — Самозанятый (НПД) — запрещено майнить, покупать и продавать крипту (п. 9 ч. 2 ст. 4 ФЗ №422-ФЗ) — УСН, АУСН, ЕСХН — тоже вне закона для цифровых валют (см. пп. 23 п. 3 ст. 346.12 НК РФ и п. 35 ч. 2 ст. 3 ФЗ №17-ФЗ) ✅ Что разрешено: Только ОСНО — общая система налогообложения Подразумевает: – Уплата налога на прибыль или НДФЛ – Обязательная отчётность – Возможность налоговых вычетов (при правильной структуре расходов) 🔥 — теперь знаю, какой режим выбрать ❤️ — майню по патенту, срочно всё меняю ❤️ Подписывайтесь на наши соц. сети 📎 YouTube 📎 ВК 📎 Дзен 🤩 @Leomining_ru_bot 📞 8 800 333-9-777