📌 ЦБ усиливает борьбу с дропперами — новые требования к банкам и стимулы от НСПК
Банк России направил кредитным организациям рекомендации по усилению идентификации клиентов, чтобы ограничить оформление карт на дропперов. Регулятор отмечает рост операций, проводимых с использованием подставных лиц и посредников.
Ключевые рекомендации ЦБ:
🔵 Активация зарплатных карт только самим клиентом.
🔵 Проверка полномочий агентов и подлинности волеизъявления клиента.
🔵 Усиленный контроль за отделениями, где выявляется повышенный риск открытия счетов дропперами.
‼️ Параллельно НСПК запускает систему поощрения “Добрая воля”
Теперь банки смогут возвращать похищенные средства гражданам добровольно и получать за это поощрение в размере 5% от суммы возврата (но не более 5 000 рублей).
🔵 С начала программы банки вернули клиентам 145 млн рублей, однако общий объём кибермошенничества остаётся высоким — 13,2 млрд рублей за полгода. Возвраты составляют всего 6,4% от похищенного.
🔵 Эксперты отмечают, что проект “Добрая воля” не столько решает проблему финансовых потерь, сколько повышает доверие к банковской системе и создаёт стимул бороться с дропперством и посредническими схемами.
🔵 Банк России постепенно выстраивает многоуровневую систему противодействия дропам: от ужесточения KYC в банках до финансовой мотивации возврата украденных средств. На фоне этих мер серый оборот карт и реквизитов становится всё менее жизнеспособным.
➡️
ЧЕСТНЫЙ ТРЕЙДЕР
