Криптообменники и наличка: борьба с мошенниками или охота на ведьм?
Член Общественной палаты РФ Евгений Машаров
выступил с инициативой запретить криптообменникам приём наличных.
"Это, в частности, запрет на прием наличных средств криптообменниками. Это нанесет масштабный удар мошенникам, ведь не секрет, что телефонные мошенники используют криптообменники для вывода наличных средств", - сказал Машаров.
Аргументация стандартная: через эти сервисы якобы отмываются средства, добытые телефонными мошенниками. По мнению Машарова, такой запрет «нанесёт масштабный удар» по преступным схемам.
Он также предложил разрешить операции с криптовалютами исключительно в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) под контролем Центробанка, и полностью запретить оплату криптовалютой товаров и услуг.
Сценарий понятен: запретить всё, чем пользуются злоумышленники.
Сегодня — наличные в криптообменниках.
Вчера — мессенджеры.
Завтра — сим-карты, ограничение на банковские карты в одни руки.
Но суть проблемы не в самих криптовалютах и не в наличных. А в том, что рынок по-прежнему существует в серой зоне из-за отсутствия нормальной правовой базы. Вместо бесконечных запретов, которые только загоняют рынок в тень — нужна внятная регуляция.
Что мешает внедрить:
- обязательную идентификацию клиентов (KYC),
- прозрачность операций (AML),
- и, наконец, создать реестр легальных обменников с «белыми» стандартами?
Запретами не победить мошенников, зато легко потерять свободу.
