«Эй, есть грязная крипта? А если найду?» — звучит как шутка, но за этим скрывается вполне реальный и важный вопрос: откуда пришли монеты и насколько они чистые?
Разберем, что такое AML (Anti-Money Laundering), как работают проверки, чем они полезны и, главное, как обезопасить свои кошельки и аккаунты от блоков
🤖 Что такое AML?
AML — это система по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). Она включает в себя набор инструментов и процедур, направленных на то, чтобы:
• отслеживать подозрительные транзакции в блокчейне
• выявлять связи с наркотрафиком, мошенничеством и другими незаконными схемами
• защищать добросовестных пользователей от случайного попадания в черные списки
🔍 Как это работает?
Система AML основывается на двух базовых принципах:
1️⃣ KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Биржи и обменные платформы обязаны проверять личность своих пользователей. Обычно это паспорт, селфи и адрес прописки
2️⃣ KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Предусматривает анализ происхождения средств, поступающих на кошельки
AML-сервисы анализируют:
• историю транзакций
• метки и связи адресов (например, взаимодействие с миксерами, взломанными биржами или дарксторами)
• уровень риска (risk score) по каждому адресу
❓ Что такое «грязный» адрес
Адрес, который получил метку от AML-сервиса, такую как «stolen», «scam», «darknet», «mixer» и тд
Как вообще адреса попадают в эти «черные» списки?
1. Пользователь сообщает о краже средств в полицию или аналитическую компанию
2. Специалисты отслеживают путь движения криптовалюты
3. Адреса, участвующие в подозрительных транзакциях, получают метки и вносятся в базу
⏱️ Что, если ваш адрес станет «грязным» после перевода?
Такое действительно возможно:
• например, вы отправили крипту на биржу, а позже один из адресов, участвующих в этой цепочке, получает метку
• как? AML-база обновляется, ваш кошелек внезапно оказывается тоже под подозрением
• как итог: заморозка счета, запрос на KYC или даже блокировка вашего аккаунта
⛔️ Кто находится в зоне риска?
• тот, кто обменивает USDT с рук
• принимает оплату в крипте
• работает с разными ноунейм обменниками и принимает монеты с непроверенных адресов
Узнали себя? Тогда самое время проверить свои кошельки на предмет грязных связей
➕ Как подстраховаться?
Шаги, как снизить риски:
1️⃣ Проверяйте кошельки перед приемом монет. Используйте любые AML-сервисы, которым вы доверяете. Мы доверимся
https://chainscheck.com/?utm_source=r2rhttps://chainscheck.com/?utm_source=r2r">ChainsCheck — он предоставляет 3 бесплатных проверки в день, чего вполне достаточно
2️⃣ Всегда проверяйте контрагентов. Создайте отдельный входящий кошелек. Получили монеты → проверили адрес → если все в порядке — перевели средства на основной кошелек или биржу
3️⃣ Не проводите сделки с сомнительными обменниками. Нет отзывов, сайта, статей в медиа, но зато низкие курсы? — здесь лучше пройти мимо
⚙️ Как работают AML-сервисы?
Рассмотрим ChainsCheck:
Он анализирует адреса в сетях BTC, ETH, BSC, TRX и показывает:
• историю транзакций
• уровень риска и связи с подозрительными сервисами
• понятный отчет с оценкой риска по кошельку: low / medium / high
Получили адрес? Сразу проверьте его через AML-сервис. Это займет всего минуту, а может избавить вас от долгих недель объяснений и разбирательств с биржей
Вы можете быть добросовестным пользователем, но всего один «мутный» адрес и вы уже попали в неприятную ситуацию. Лучше проверить заранее, чем потом доказывать, что вы ни при чем
👉 Итог
• AML — это фильтр, который поможет отделить чистые транзакции от грязных
• проверка адресов — это способ подстраховаться и спать спокойно
• используйте AML до того, как отправлять или получать крипту
• относитесь к своим основным кошелькам и аккаунтам бережно, не принимайте на них все подряд
Все это про цифровую гигиену: простое действие, которое может спасти вас от больших проблем
Если было полезно — ❤️
Оператор |
Сайт |
Партнерство
