😎 Опять азиаты впереди планеты всей

Понедельник выдался не самым удачным, особенно для холдеров альты. За последний сутки произошло лонговых ликвидаций на ~$570 млн. Как вы уже, вероятно, слышали, главным триггером роста волатильности стал новый китайский AI-стартап — DeepSeek. 🔤 Не будем глубоко погружаться в детали технологий, ведь для нас главное — влияние на рынок. Пройдемся по основным пунктам: 1️⃣ DeepSeek впервые появился в инфополе в мае 2023 года как отдельное подразделение хедж-фонда High-Flyer, одного из ведущих фондов Китая. 2️⃣ Главная причина падения рынка — высокая экономичность данной ИИ-модели. Более того, она не требует NVIDIA-чипов, так как способна работать даже на iPhone и Android-устройствах. 3️⃣ На разработку DeepSeek было потрачено $10 млн, что существенно ниже затрат OpenAI: • DeepSeek: $2,19 за миллион токенов. • OpenAI: $60 за миллион токенов. В данном контексте токен — это минимальная единица данных, обрабатываемая AI-моделью: слова, части слов или символы, в зависимости от сложности текста. Эти события вызвали негативные настроения в отношении акций Nvidia, чьи видеокарты активно используются для работы ИИ-сервисов, а также повлияли на несколько ИИ-стартапов, которые потянули вниз остальную часть рынка. 🇸🇦 Как это повлияет на крипторынок? В глобальном смысле, вероятно, никак, но мету на AI-агентов это может потрепать знатно. Стоит отметить, что такой поворот событий был логичным. Вспомните, как начинались L2-решения: на старте они выглядели революционными и привлекали сотни миллионов $ инвестиций. 💸 Сейчас же любой человек с базовыми навыками может запустить собственный Layer 2 с минимальным бюджетом. Давать конкретный прогноз по рынку и тому, как это повлияет на AI-криптосектор, пока рано. Как мы знаем, проекты, которые быстро взлетают, могут также быстро и падать. ❕ В сети уже распространяется FUD о том, что DeepSeek фальсифицирует финансовые отчёты. Вероятнее всего, это фейк, но если «крупным дядям» будет нужно найти зацепку, они обязательно это сделают. #НовостиОтБанана 🍌Наши проекты🟠Чат

Когда цифровые валюты становятся не просто активами, но и вызовами для экономической стабильности, регуляторы по всему миру сталкиваются с новыми проблемами. В России криптовалюта продолжает привлекать внимание — и это не всегда в пользу стабильности... 🔤 Ключевые результаты отчета с марта по сентябрь 2024 г.: • Банки стали проводить в 2,8 раза меньше высокорисковых P2P-операций по сравнению с 2023 г. • Объем всех нелегальных операций с криптовалютами значительно сократился. При этом, несмотря на ограничения регулятора, россияне продолжают активно инвестировать в крипту. • Объем криптовалютных операций, приходящийся на российских инвесторов, достиг 4,8 трлн рублей (+18% за II-III кв.). • Веб-трафик россиян на сайтах криптоплатформ вырос на 56,5% — зафиксировано 166,9 млн посещений. 🔎 Основные проблемы Анонимные криптообменники и P2P-сервисы продолжают оставаться основными каналами покупки крипты в России. Для расчетов они часто используют карты и счета, оформленные на подставных лиц — дропов. Дроп — это лицо, оформившее банковскую карту не для себя, а для передачи другим лицам. Они, в свою очередь, гоняют по ней деньги по неизвестным адресам — это и есть теневые денежные потоки. ⛔️ Дропом можно стать намеренно или случайно. К примеру, если вы видите объявление по типу «легкий заработок в обмен на номер карты» — это, вероятно, и есть дроп. Однозначно лучше избегать участия в подобной деятельности, так как регулятор нацеливается ее максимально ограничить — могут появиться серьезные штрафы и санкции. 🇷🇺 Снижение «русских» активов на биржах К сентябрю 2024 г. остатки средств россиян на криптобиржах снизились на 15,8% по сравнению с мартом и составили 651 млрд руб.: • 69% — биткоин • 21% — эфир • 10% — стейблкоины Причина проста: снижение волатильности рынка после бурного роста в начале года. Напомним, что тогда были запущены ETF на биток и вот-вот должно было начаться снижение ставок центральных банков по миру. Будет логичным ожидать существенный рост объемов криптоактивов россиян на биржах в следующем отчете — биток пошел в новое ралли и уже побывал выше $100 000. 💸 Можно тапать хомяка — ЦБ не против В отчете также говорится об увеличении популярности мини-приложений в Telegram с наградами в крипте. При этом отмечается, что новые пользователи не вкладывают туда крупные деньги, так как сами проекты крохотные. Поэтому глобальных рисков регулятор не видит. В остальном Банк России просто напоминает, что любые действия и инвестиции каждый осуществляет на свой страх и риск — в том числе и в «тапалках». 📥 Дальше — жестче Трамп и его обещания сделать США «криптостолицей планеты» уже стимулируют огромный приток денег в индустрию — после инаугурации в январе он может усилиться. ЦБ лишь отмечает, что тренд на «криптоизацию экономики» мешает регуляторам по миру стабилизировать инфляцию, поэтому возможен новый цикл роста повышения ставок в странах с активным использованием крипты. Чем больше крипты, тем выше риски отмывания денег — Россия с коллегами из США, Японии, ОАЭ и других стран на форуме в конце ноября уже обсудили варианты ужесточения контроля. ❕ Надзор становится строже — но, возможно, снизит и риски мошенничества. Увидим… #НовостиОтБанана 🍌Наши проекты🟠Чат

12 ноября Дональд Трамп официально объявил о создании Департамента эффективности правительства (DOGE). Его аббревиатура созвучна названию криптовалюты Dogecoin, давно поддерживаемой Илоном Маском, который станет сопредседателем нового ведомства вместе с бизнесменом Вивеком Рамасвами. Действительно ли это изменит госаппарат США — или перед нами очередная «политическая пустышка»? 🔤 Зачем нужен DOGE? Цель департамента — радикальная перестройка госаппарата США и оптимизация трат госбюджета. Маск и Рамасвами уверены, что чрезмерная бюрократия и тысячи избыточных нормативных актов являются «тяжелым налоговым бременем» для граждан США и основной угрозой для развития экономики. 🔎 Основные задачи DOGE: • Сокращение госаппарата и трат бюджета на $2 трлн (сейчас они порядка $6,75 трлн/год). • Ликвидация «ненужных» федеральных агентств. • Отмена тысяч «незаконных» нормативных актов. • Перенос части госучреждений из Вашингтона в регионы. • Прекращение финансирования международных программ и организаций. 😎 Почему Маск и Рамасвами? Маск имеет богатый опыт оптимизации расходов. После покупки «Twitter» он уволил более 80% сотрудников для сокращения расходов на $400 млн, а также закрыл крупный дата-центр для экономии еще $100 млн. Рамасвами (экс-кандидат в президенты) находится в тесном контакте с политической верхушкой, разбирается в процессуальных тонкостях и готов предложить масштабные структурные реформы. Они, как и сам Трамп, заявляют: «Мы — предприниматели, а не политики. И мы сократим расходы». 📊 А разрешит ли конгресс? Ведомство DOGE не будет частью правительства США, поэтому разрешение конгресса не потребуется. Маск и Рамасвами намерены действовать через президентские указы Трампа. Завершить реформы планируется к 4 июля 2026 года — к 250-летию подписания Декларации независимости США. Вообще, именно конгресс имеет право контролировать расходы и должен одобрять любые сокращения. Однако Трамп планирует оспорить право президента расходовать средства, если конгресс «не принимает другого решения». 💡Удастся ли? Подобные ведомства уже существовали. В 2010 г. комиссия Симпсона-Боулза предложила за 10 лет сократить расходы бюджета на $4 трлн, но конгресс отказался от предложений. В 2011 г. была новая попытка «Суперкомитета» при администрации Обамы — но она не удалась. Сам Трамп в 2016 г. обещал сбалансировать бюджет, но при нем долг США лишь увеличился до рекордных значений. Поэтому четкого ответа на данный вопрос нет. 💸 Публичность — инструмент против мошенничества От $233 до $521 млрд — ежегодные потери федеральных агентств от мошенничества. Из выделенных $4,2 трлн на борьбу с COVID-19, около 10% потрачены «не по назначению». Маск считает, что именно публичность может решить вопрос — в открытом доступе будет размещена таблица с лидерами по тратам бюджета. Каждый налогоплательщик поймет, куда уходят деньги. При чем здесь крипта?! Рост Dogecoin при анонсе о появлении DOGE показал, что при успешной работе Департамента хайп вокруг этой криптовалюты может продолжиться. ❕ После публичного сокращения «неэффективных» расходов Трамп и Маск могут анонсировать их перенаправление в более перспективные отрасли: крипту, AI и другие технологии. А пока ждем старт DOGE и следим за новостями 🔥 #НовостиОтБанана 🍌Наши проекты🟠Чат

Компания Trump Media, принадлежащая Дональду Трампу, обсуждает покупку площадки по торговле цифровыми активами Bakkt. Именно поэтому Трамп так заинтересован в развитии крипты? Спойлер: не только. 🔤 Что такое Bakkt? Bakkt основана в 2018 г. Межконтинентальной биржей (ICE) — оператором Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE). — Проект создан для использования крипты в повседневной жизни. К примеру, через приложение Bakkt еще 6 лет назад можно было купить кофе в Starbucks за крипту. Также платформа предоставляла возможность торговать фьючерсами на BTC с физической поставкой по завершении контракта. В 2021 г. бизнес представил цифровой кошелек, однако через два года закрыл это направление. Сейчас Bakkt сосредоточена на услугах по торговле и хранению криптовалют. 🔎 Интересные связи: Келли Леффлер, основательница и генеральный директор Bakkt, замужем за Джеффри Спречером, фаундером и CEO ICE. Леффлер также является сопредседателем инаугурационного комитета Трампа. Вся эта история c покупкой — либо слухи, которые появляются из-за тесного контакта Леффер с Трампом, либо реальная инсайдерская информация. 💸 Крупные убытки и риск закрытия Bakkt вышла на биржу в 2021 г. До листинга она привлекла сотни миллионов долларов от инвесторов, включая Boston Consulting Group, Galaxy Digital и венчурный фонд Microsoft M12. Несмотря на высокий потенциал и неплохие показатели по охвату: более 500 000 пользователей и сотрудничество с крупными бизнесами — компания убыточна. NYSE предупредила о риске делистинга из-за слишком сильного падения цены акции, а сама Bakkt сообщила о возможном закрытии. 😎 Планы Трампа Если медиа Трампа купит компанию, то ее может ожидать новый колоссальный виток роста. Капитализация медиа Трампа превышает $6,6 млрд — в 40 раз больше Bakkt. После публикации слухов о сделке акции Bakkt подскочили вдвое: 18 ноября прирост составил 162%. В этот же день акции Trump Media подросли на 17%. Возможная цена сделки — $150 млн. Хотя пока ни одна из сторон официально не подтвердила слухи. Проблема Bakkt не в плохом продукте, а в его ненадобности именно сейчас. Вероятно, Трамп смотрит наперед. Когда развитие крипты усилится, все равно появятся аналоги Bakkt — так почему бы сейчас не выкупить готовую технологию? 💰 Криптобудущее Всего за 10 дней после победы Трампа на выборах объем пользовательских депозитов на DeFi-платформах вырос на 25% и превысил $40 млрд — сектор ожидает, что с начала 2025 г. начнется активное развитие криптосферы. ❕ Закон о биткоине, комитет DOGE, назначение приверженцев крипты на административные посты в США — все это создаст условия для развития. А такие компании, как Bakkt, смогут максимально воспользоваться ситуацией 🔥 #НовостиОтБанана 🍌Наши проекты🟠Чат

Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) дала зеленый свет заявке японской криптобиржи Coincheck для листинга на Nasdaq. Это первый случай, когда акции японской криптобиржи будут торговаться на крупнейшем фондовом рынке США. 🔤 На Nasdaq торгуются всего порядка 25 акций проектов, напрямую связанных с блокчейн-технологиями, поэтому каждый новый криптолистинг — это еще один кирпичик в будущее. Главный вопрос: стоит ли покупать акции Coincheck в свой портфель? 🔎 От грабежа к надежности В 2018 г. Coincheck была взломана и ограблена на сумму около $500 млн — репутация просела, часть клиентов ушла, а регулирующие органы потребовали модернизацию инфраструктуры. Биржа выплатила более 260 тыс. клиентам полные компенсации из собственных средств. В том же году Coincheck купила брокерская онлайн-компания Monex за $34 млн, которая получила 82% от бизнеса — с этого момента дела пошли в гору. 🧯 Первоначально о листинге в США было объявлено еще весной 2022 г., но разрешение от SEC было получено только сейчас. Связано ли это с самой биржей или с текущей администрацией SEC, которая публично недолюбливают криптовалюты?! Главное — разрешение получено. А про SEC: с января при Трампе все может кардинально измениться. 💵 Условия сделки Одно из условий — слияние Coincheck с американской финансовой компанией Thunder Bridge Capital Partners IV. Окончательное утверждение сделки состоится 5 декабря на собрании акционеров. Уже 10 декабря акции Coincheck появятся на Nasdaq под тикером CNCK — торги начнутся на следующий день. После слияния объединенная компания получит $237 млн, которые будут находиться в доверительном управлении Thunder Bridge Capital Partners IV. 📊 Почему это важно? 1️⃣ Новый этап для криптовалют. Листинг CNCK на Nasdaq укрепляет позиции криптобизнеса на традиционных финансовых рынках. Чем больше таких проектов, тем увереннее чувствует себя индустрия в целом. 2️⃣ Привлечение инвесторов. Событие направит внимание крупных международных игроков на криптосферу, а это и рост авторитета, и новые деньги в другие проекты. 3️⃣ Сигнал американского дружелюбия. Листинг заграничной компании в США — явный намек на то, что и другие могут выпустить криптоакции на крупнейшем рынке мира. Инвестировать ли? В 2024 г. из 264 криптовалют, добавленных на криптобиржи, в дальнейшем выросли в цене только 52 криптоактива — меньше 20%. Несмотря на то, что речь выше идет о криптобиржах, а сейчас мы говорим про Nasdaq, тенденции схожи из-за особенностей поведения инвесторов. 💡 Одна из крупнейших бирж, Coinbase, за первые 2 месяца после листинга в 2021 г. потеряла в стоимости около 30% и до сих пор не вышла на изначальные уровни. Это не учитывая того, что в 2023 г. просадка составила более 90% от цены листинга. ❕ Стоит ли покупать Coincheck в портфель сразу после начала торгов? — на рынке однозначно есть более прогнозируемые способы заработка. #НовостиОтБанана 🍌Наши проекты🟠Чат