😮 Блокировки усиливаются: что нужно знать про заморозку средств на банковских картах
Сейчас всё чаще можно услышать: «Заблокировали карту, денег не снять, ни перевести». Это не единичные случаи, по данным разных СМИ, количество жалоб от россиян резко выросло
Причина — банки начали активнее замораживать счета из-за подозрений в «серых» переводах
⛔️ Почему блокируют?
Банки объясняют свои действия законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Если транзакция показалась подозрительной — могут ограничить доступ к управлению счётом. Это не арест, но расплатиться или перевести деньги уже будет нельзя
Под подозрение попадают переводы через подставных лиц (дропперов), нехарактерная активность и большие суммы. Особенно пристально сейчас следят за физлицами, которых занесли в базу дропперов — туда попадают те, чьи счета могут использоваться для транзита денег, в том числе похищенных
🗓 Как надолго могут заморозить?
У некоторых деньги зависают больше чем на месяц, а иногда и на полгода. Всё упирается в то, насколько сложная проверка и как быстро банк всё успевает обрабатывать. При этом блокировка не всегда значит, что вы виноваты, иногда система просто подстраховывается или срабатывает с ошибкой
💸 Новые правила: перевод до 100 000 рублей
С 15 мая 2025 года Центробанк ввёл лимит: если вы попали в список «подозрительных», переводить между физлицами можно не больше 100 000 рублей в месяц. Проблема в том, что в этот список можно попасть даже случайно, например, если кто-то до этого скинул вам деньги с «грязного» счёта. Даже если вы тут сами ни при чём
🪪 Что делать, если заблокировали?
1. Сразу звоните в банк. Нужно выяснить, что вызвало блокировку
2. Подготовьте документы. Часто просят подтвердить, откуда деньги и что это за перевод
3. Наберитесь терпения. Проверка может затянуться, иногда на недели, а то и дольше
4. Не участвуйте в сомнительных схемах. Даже если попросили перевести другу/брату/свату — ваш счёт могут заблокировать как дропперу и только потом начать во всём разбираться
5. Если регулярно обмениваете USDT — думайте на шаг вперёд. Лучше обменивать на наличные через офис проверенного обменника, чем потом объяснять банку, откуда пришли деньги
Следите за новостями на канале
Мы стараемся рассказывать понятным языком обо всём, что связано с обменами, переводами и тем, как оставаться в безопасности в условиях новых законов и регулирования
🎙️ Если есть темы, которые кажутся вам интересными и вы хотите, чтобы мы их разобрали — пишите об этом в комментариях
Оператор | Сайт | Чат | Linktree
Партнерство → info@runtoram.com
